KYC-Verifizierung bei Opabet
Opabet prüft die Identität eines Kontos im Rahmen von KYC, bevor Auszahlungen freigegeben werden oder wenn das System Unstimmigkeiten bei Konto- und Zahlungsdaten erkennt.
Eine Verifizierung wird typischerweise ausgelöst bei der ersten Auszahlung, bei Änderungen an Name, Adresse oder E-Mail, bei auffälligen Ein- und Auszahlungsabläufen sowie bei wiederholten Einzahlungsversuchen mit abgelehnten Transaktionen.
Die Prüfung läuft in festen Schritten: Dokumente hochladen, automatische Vorprüfung, manuelle Kontrolle, Rückmeldung bei Nachfragen und anschließende Freigabe im Konto.
- Identity (ID/Passport): Erforderlich ist ein gültiger Reisepass oder Personalausweis als Farbscan oder Foto. Opabet verlangt, dass alle Ecken sichtbar sind, der Text scharf lesbar ist und das Dokument nicht abgelaufen ist. In manchen Fällen fordert Opabet ein Selfie oder ein kurzes Video zur Lebenderkennung, wenn Foto und Profildaten nicht eindeutig zusammenpassen.
- Address proof: Akzeptiert werden Dokumente mit Name und vollständiger Anschrift, ausgestellt innerhalb der letzten 3 Monate. Üblich sind Strom-, Gas- oder Internetrechnung, ein Kontoauszug oder eine amtliche Bestätigung. Opabet lehnt Screenshots ab, wenn Absender, Datum oder Adresse abgeschnitten sind.
- Payment method: Opabet prüft die genutzte Zahlungsmethode, wenn Auszahlungen auf dieselbe Methode erfolgen oder wenn mehrere Methoden im Konto hinterlegt sind. Bei visa oder mastercard wird ein Foto der Karte verlangt, wobei Kartennummer bis auf die letzten 4 Ziffern abgedeckt sein muss und der Sicherheitscode nicht sichtbar sein darf. Bei E-Wallets wie skrill oder neteller reicht ein Kontonachweis, der Name und Konto-ID zeigt; bei Überweisung ein Nachweis mit Kontoinhaber und IBAN.
Die Bearbeitungszeit liegt nach dem Upload vollständiger Unterlagen meist bei 1 bis 24 Stunden; bei manueller Nachprüfung oder Rückfragen dauert es in der Praxis bis zu 72 Stunden.